Abogado de accidentes de Uber y Lyft en el Condado de Orange

Durante un viaje, California exige $1,000,000 en cobertura primaria por la responsabilidad civil del conductor de viaje compartido, y desde el 1 de enero de 2026 la empresa debe proporcionar cobertura para conductores sin seguro o con seguro insuficiente (UM/UIM) de $60,000 por persona y $300,000 por incidente mientras usted está en el auto (Código de Servicios Públicos, § 5433(b)). Cobertura no es lo mismo que culpa: el reclamo todavía tiene que probar quién causó el choque y lo que cuestan las lesiones.

Si el conductor había aceptado una solicitud e iba de camino a recoger al pasajero, aplica la cobertura de $1,000,000. Si el conductor tenía la aplicación encendida y esperaba una solicitud, los límites primarios exigidos son $50,000 por persona, $100,000 por incidente y $30,000 por daños a la propiedad, más al menos $200,000 en cobertura en exceso (§ 5433(c)). Si la aplicación estaba apagada, aplica la póliza personal del conductor, como en cualquier otro choque.

Por lo general, sí, mientras la aplicación estaba encendida. California establece que una póliza personal de auto no da cobertura desde la conexión hasta la desconexión a menos que cubra expresamente la conducción para viajes compartidos o tenga un endoso para ello (Código de Servicios Públicos, § 5434(b)). Por eso existe la cobertura de viajes compartidos; el bufete identifica qué póliza debe responder por el reclamo en lugar de tomar el primer rechazo como la respuesta.

Empiece con sus propias capturas de pantalla y el recibo del viaje. Los registros decisivos suelen ser los de la empresa: California exige que una empresa de viajes compartidos o su aseguradora cooperen con las demás aseguradoras que investigan la cobertura y proporcionen la fecha y la hora del choque y las horas exactas en que el conductor se conectó y se desconectó (§ 5435). El bufete solicita esos registros desde el inicio.

La cobertura que corresponde al estado de la aplicación del conductor de viaje compartido en ese momento: la póliza personal del conductor si la aplicación estaba apagada, los límites del periodo de espera y la cobertura en exceso si el conductor tenía la aplicación encendida y estaba en espera, y $1,000,000 si el conductor había aceptado una solicitud o llevaba un pasajero a bordo (§§ 5433, 5434). Si el conductor se fue y no puede ser identificado, su propia cobertura para conductores sin seguro puede aplicar si el choque se reporta a la policía dentro de 24 horas y se envía una declaración jurada a su aseguradora dentro de 30 días (Código de Seguros, § 11580.2(b)).

Posiblemente. Su propia cobertura para conductores sin seguro o con seguro insuficiente, o la cobertura de pagos médicos, puede aplicar según la póliza, y también la de un miembro de su hogar. Mientras un pasajero está en el auto, la cobertura para conductores sin seguro de la empresa de viajes compartidos es primaria sobre cualquier otra (§ 5433(b)(2)), por lo que el orden en que pagan las pólizas debe resolverse antes de firmar cualquier liberación.

La mayoría de las demandas por lesiones deben presentarse dentro de dos años (Código de Procedimiento Civil, § 335.1). Un reclamo que involucra a una entidad pública, como un vehículo de la ciudad o una vía peligrosa, generalmente requiere un reclamo gubernamental por escrito dentro de seis meses (Código de Gobierno, § 911.2), y ciertos reclamos bajo la cobertura para conductores sin seguro requieren una demanda, un acuerdo o una solicitud formal de arbitraje dentro de dos años (Código de Seguros, § 11580.2(i)). Un conductor involucrado en un choque con lesiones, una muerte o más de $1,000 en daños a la propiedad debe reportarlo al DMV (Departamento de Vehículos Motorizados de California) dentro de 10 días (Código de Vehículos, § 16000); un pasajero debe guardar el número del reporte policial y los registros del viaje.